Pubblicato il da Alessio Ippolito, Francesco Galella
Come e Dove Investire 5.000 Euro nel 2025
Come investire 5.000 euro in Borsa e non solo? Quali sono i migliori sistemi che abbiamo per mettere a frutto il nostro capitale? Quali sono i canali che vengono utilizzati dai professionisti, che magari hanno a disposizione capitali più importanti? Quella che ti appresti a leggere è una guida informativa per te che vuoi investire 5.000 euro, scegliendo soltanto quei mercati, titoli e asset, che possono proteggerti dai rischi e fruttare qualcosa in termini di rendimenti. Il mondo degli investimenti, eviteremo di mentirti come fanno banche e promotori, non è semplice.
Avrai bisogno di studiare e soprattutto di schivare investimenti poco convenienti. Dovrai evitare truffe e soprattutto investimenti che celano rischi decisamente più importanti. Come fare per evitare truffe? Innanzitutto devi imparare a selezionare solo le migliori piattaforme di investimento, ovvero quelle maggiormente adatte alle tue esigenze di trading. Il secondo passo importante, è utilizzare la metodologia più adatta alle tue esigenze, capacità e propensione al rischio (bassa, media, o alta). Tutto ciò, sempre utilizzando broker in regola, come ad esempio eToro.
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💰 Somma di partenza: | 5.000 euro |
🏷️ Come investire 5.000 euro: | Azioni / Crypto / ETF / Crowdfunding / Copy Trading |
🔍 Dove investire 5.000 euro: | Migliori piattaforme online |
❌ Ci sono rischi? | Sì, vanno sempre tenuti a mente |
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Investire in Borsa 5.000 euro: si può fare?
Sì, puoi ad oggi investire in Borsa 5.000 euro, o qualsiasi cifra di tuo interesse, a patto di non scendere al di sotto del deposito minimo messo a disposizione dalle migliori piattaforme di investimento. Lo stesso è ad oggi molto basso e puoi quindi iniziare anche da soli 50 euro, per poi aumentare in modo graduale in base alle tue strategie e scelte operative. Per una somma importante come questa, è bene fare alcune precisazioni e seguire nel dettaglio i consigli dati dai massimi esperti.
Si tratta di un capitale importante (complimenti per essere riuscito a metterlo da parte), che ti permette di esporti in realtà su più asset class. Stiamo dicendo che puoi decidere sia di diversificare le tue scelte restando sempre nel settore borsistico, sia optare per altre metodologie di investimento, dedicando solamente una parte ad azioni, criptovalute, materie prime, indici e così via. Ciò che per adesso è importante tenere a mente, è in ogni caso la possibilità di caricarli tutti all’interno di un broker.
Consigli per investire in Borsa 5.000€
Mettiamo caso che tu abbia realmente 5.000 euro da investire in Borsa, quali sono gli accorgimenti che è opportuno tenere bene a mente secondo gli analisti? Vediamo di capirne di più. Non credere a chi ti dice che i mercati sono sempre sicuri, o a chi ti propone guadagni garantiti e magari automatici. In realtà il rischio c’è in ogni tipo di investimento, anche in quelli che – a ragione – si ritengono maggiormente sicuri. Bisogna cambiare infatti atteggiamento e partire dai presupposti per lenirlo il più possibile.
Che intendiamo dire? Che solo essendo consci del pericolo potremo operare al meglio sui mercati. La strategia più indicata è quella della differenziazione, ovvero di acquistare asset e titoli su diversi mercati e in diversi comparti. Secondo aspetto (che noi ripetiamo da qualche anno). Il risparmio gestito, ovvero i vari fondi comuni di investimento, i diversi prodotti assicurativi e i portafogli gestiti da terzi, hanno rendimenti medi molto al di sotto dei benchmark.
Quando scegli un fondo comune di investimento parti con il pagare almeno il 2% di commissioni annue, per offrirti rendimenti al sotto di quelli medi di mercato. Inutile forse anche sottolineare che non si tratta affatto di un buon affare. Certo, capiamo le obiezioni di chi sottolinea il fatto che chi non sa come investire. Ma in questo caso vedremo soluzioni innovative, basate sul Copy Trading, che ti permettono di copiare le strategie di altri investitori, partendo anche da piccoli importi.
Certo, potresti sentirti spaesato, soprattutto all’inizio, o comunque potresti pensare che sia troppo tardi per iniziare. Le cose in realtà sono molto diverse. C’è sempre tempo per imparare a fare trading, che tu abbia a disposizione capitali milionari, oppure che tu abbia cominciato adesso e voglia investire i tuoi 5.000 euro. Oltre ai conti demo,, ci sono anche i manuali e sezioni formative gratuite (come quelle di Capital.com), che puoi utilizzare per conoscere le prime basi del mondo dei mercati.
Come investire 5.000 euro in Borsa?
Adesso che abbiamo compreso i concetti fondamentali, è bene passare al lato pratico e comprendere a fondo come investire 5.000 euro in Borsa (passando successivamente alle altre opportunità proposte dal mercato). La somma è di quelle importanti ed è per questo che abbiamo deciso di proporti una rapida guida – ma completa – su come procedere in modo autonomo, direttamente tramite pc, o smartphone:
- seleziona una piattaforma per investire in Borsa regolamentata e con tutte le carte in regola (ci abbiamo pensato noi per te);
- completa la registrazione, verifica l’identità e carica un deposito iniziale (in questo caso, anche con la somma di denaro che sei riuscito ad accantonare);
- scegli dove investire e su cosa investire i 5.000€ di capitali (a breve ti forniremo alcuni esempi);
- attua la tua strategia, decidendo di puntare sul mercato DMA (acquisto diretto dell’asset), oppure tramite CFD, ossia strumenti derivati che ti permettono di aprire posizioni al rialzo o al ribasso, in modo da speculare solo sul differenziale dei prezzi.
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Dove investire 5.000 euro?
Lo abbiamo ricordato in precedenza: ad oggi esistono davvero tantissimi sistemi per poter investire 5.000 euro e diversificare così le tue scelte (anche per distribuire in modo equo il rischio, nei limiti del possibile. A seguire, proponiamo le soluzioni più interessanti nel dettaglio.
💰 Dove investire 5.000 euro | 🏷️ Grado di rischio |
Investire 5.000 euro in oro | Medio / Alto |
Investire 5.000 euro in azioni | Medio / Alto |
Investire 5.000 euro in Amazon | Medio / Alto |
Investire 5.000 euro in Bitcoin e crypto | Alto / Molto Alto |
Investire 5.000 euro in BOT | Medio / Basso |
Investire 5.000 euro in BTP | Medio / Basso |
Investire 5.000 euro in oro
L’oro rappresenta un rifugio interessantissimo nei periodi di incertezza economica e un’opzione di diversificazione interessante per chi dispone di 5.000 euro. Acquistare oro fisico, come lingotti o monete, offre il vantaggio di avere un bene tangibile, che mantiene valore nel tempo. Tuttavia, ci sono costi da considerare, come le commissioni di acquisto, il deposito sicuro e la liquidazione in caso di vendita. Un’alternativa moderna è investire in ETF sull’oro, che replicano il prezzo del metallo prezioso, senza richiedere il possesso fisico.
Questo approccio elimina i rischi di furto e riduce i costi di custodia. È importante monitorare il prezzo dell’oro, che può essere influenzato da fattori geopolitici, inflazione e movimenti del dollaro. Per un investitore prudente, l’oro può servire come protezione contro l’instabilità dei mercati azionari e il deprezzamento monetario. Tuttavia, non produce rendite come dividendi o interessi, il che lo rende meno attraente per chi cerca flussi di cassa regolari. Dedicare una parte del portafoglio a questo bene prezioso richiede una visione di lungo termine e una valutazione dei trend.
Investire 5.000 euro in azioni
Il mercato azionario è uno di quelli più interessanti per chi vuole investire piccole, o grandi somme, come 5.000 euro. Il rendimento sul medio e lungo periodo delle azioni può essere interessante, dati alla mano, anche se questo non deve assolutamente trarti in inganno: non vuol dire assolutamente che crescere sul mercato azionario sia facile. Perché consideriamo le azioni per chi vuole investire 5.000 euro?
- diversificazione: diversificare in borsa è relativamente semplice, nel senso che ti basterà scegliere azioni su mercati diversi e di diversi comparti, per avere un portafoglio ragionevolmente differenziato;
- accesso: tutte le banche e il grosso dei broker di qualità ti offrono la possibilità di investire in questo specifico mercato, il che vuol dire che non dovrai metterti alla ricerca di intermediari.
Senza poi tenere conto del fatto che è proprio sulle azioni che puoi attuare diverse strategie di investimento, anche operando in modo diretto ed ottenendo così eventuali rendite passive, derivanti dallo stacco dei dividendi (qualora venissero erogati).
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Investire 5.000 euro in Amazon
In tantissimi, presso la nostra storica redazione, ci avete chiesto se investire 5.000 euro in Amazon sia possibile e se conviene. I sistemi che puoi utilizzare sono tanti. Puoi ad esempio comprare azioni Amazon reali, diventando così possessore del titolo e di tutti i diritti ordinari associati. In alternativa, tramite strumenti derivati, puoi puntare sulla crescita del titolo (con opzioni di acquisto), oppure sulla diminuzione del valore (tramite opzioni di vendita). Il tutto messo a disposizione dai migliori broker per azioni.
Tramite Amazon, è tuttavia possibile investire 5.000 in molti altri modi. Si può ad esempio pensare di aprire un proprio spazio ecommerce all’interno della piattaforma, oppure investire nella scrittura di libri, da vendere sempre tramite la sezione degli e-book sul sito. Considera in ogni caso che – anche quando investi in Amazon – la componente del rischio non deve mai essere sottovalutata.
Investire 5.000 euro in Bitcoin e crypto
Il settore delle criptovalute è uno dei più interessanti e con una somma pari a 5.000 euro, le metodologie da poter utilizzare sono ad oggi numerose. Certo, comprare Bitcoin con questo capitale è impensabile, dato che un singolo BTC ha ampiamente superato i 90.000 euro (al momento di questa stesura). Grazie alle migliori piattaforme online, è tuttavia possibile investire in Bitcoin in modo frazionato, ossia acquistando piccole percentuali di un singolo Bitcoin, oppure speculare tramite CFD sulle variazioni dei prezzi.
Ricorda in ogni caso che il mercato delle criptovalute è composto da molte altre crypto, sia emergenti che di nuova emissione. Le stesse possono avere costi unitari anche molto bassi e con un ammontare di 5.000 euro è effettivamente possibile strutturare un portafoglio crypto ben diversificato. Esistono poi altri sistemi per investire su questo segmento, tramite lo staking (immobilizzare criptovalute per ottenere interessi), il lending (prestare criptovalute), o le pool di liquidità, per partecipare agli scambi.
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Investire 5.000 euro in BOT
I Buoni Ordinari del Tesoro (BOT) sono strumenti finanziari a breve termine, potrebbero essere particolarmente adatti ad un investimento di 5.000 euro. La loro durata, generalmente tra 3 e 12 mesi, li rende perfetti per parcheggiare denaro senza immobilizzarlo a lungo. La principale attrattiva dei BOT risiede nel basso rischio: essendo emessi dallo Stato italiano, il rischio di insolvenza è ridotto (ma comunque presente). Tuttavia, il rendimento è spesso modesto, soprattutto in contesti di tassi di interesse bassi.
Investire in BOT richiede attenzione al loro prezzo di emissione, che può influire direttamente sulla redditività finale. Ad esempio, acquistando BOT sotto la pari, si ottiene un rendimento maggiore alla scadenza. Per accedere a questi titoli, ci si può rivolgere a banche, o piattaforme di trading online che permettono di partecipare alle aste pubbliche. Questo strumento è valido per chi desidera evitare l’erosione del capitale dovuta all’inflazione, o vuole mantenere liquidità immediata. Con 5.000 euro si possono acquistare BOT in modo diversificato, ma attenzione ai rendimenti (vale la pena?).
Investire 5.000 euro in BTP
I Buoni del Tesoro Poliennali (BTP) sono uno strumento di investimento a medio-lungo termine, che offre rendimenti grazie alla cedola periodica. Con 5.000 euro, si può acquistare un lotto minimo di BTP, scegliendo tra diverse scadenze, che vanno da 3 a 50 anni. L’attrattiva principale dei BTP risiede nella loro capacità di garantire un reddito fisso e prevedibile, ideale per chi cerca stabilità finanziaria. Inoltre, gli investitori italiani possono beneficiare di un regime fiscale agevolato rispetto ad altri strumenti finanziari.
Tuttavia, il valore di mercato dei BTP può fluttuare a causa delle variazioni dei tassi di interesse e del rischio percepito sul debito pubblico. Acquistare un BTP vicino alla scadenza riduce il rischio di volatilità, ma può limitare il potenziale di rendimento. Con 5.000 euro, è possibile diversificare tra BTP con scadenze diverse, per bilanciare rendimento e rischio. È importante considerare il contesto macroeconomico e le politiche monetarie della BCE, che influenzano i tassi di interesse e, di conseguenza, il valore dei BTP. Anche qui, gli interessi sono pressocché irrisori, a fronte di alti capitali.
Investire 5.000 euro in forex
Il Forex ha, soprattutto sulle riviste e sui siti non specializzati, una pessima fama, ovvero quello di essere mercato troppo tecnico, che non offrirebbe chance a chi non è un grande esperto. In realtà ci sono margini per investire su questo mercato anche con capitali ridotti e anche se vorrai destinargli soltanto una parte dei tuoi 5.000 euro. Il fatto che si tratti di un mercato particolarmente tecnico non deve essere di ostacolo, o di spavento, per chi si avvicina per la prima volta ai mercati.
Anzi, vuol dire che si può andare ad investire anche gradualmente, apprendendo volta per volta nuove tecniche e nuove strategie, che potrai subito mettere in pratica, ancora una volta, senza rischiare inizialmente neanche 1 euro. Le migliori piattaforme garantiscono ad oggi l’accesso a coppie valutare molto note, associate alle principali economie mondiali (EUR, USD, CAD, GBP e così via).
Su cosa investire 5.000 euro: investimenti alternativi
Oltre ai sistemi per investire 5.000 euro in Borsa, esistono molte altre alternative, che permettono di spostare parte dei propri capitali su altri comparti. In questo modo è possibile allargare gli orizzonti e diversificare in modo ancora più marcato l’esposizione dei propri fondi. La somma che hai a disposizione permette di farlo, tutto sta nel capire su cosa poter puntare al giorno d’oggi. Vediamo alcune proposte.
Investire 5.000 euro con il Copy Trading
Un sistema alternativo, davvero molto interessante, che vogliamo presentarti, è il Copy Trading. Se non hai esperienze sui mercati finanziari e non hai la più pallida idea da dove iniziare, alcuni broker professionali, come ad esempio eToro, hanno strutturato una funzionalità molto interessante, valida soprattutto per i principianti. Tramite il Copy Trading, è infatti possibile:
- creare un account sulla piattaforma, utilizzando le proprie credenziali;
- caricare un deposito minimo (si può partire anche da appena 200 euro e salire fino al budget che hai a disposizione);
- scegliere altri trader reali, valutando attentamente tanti parametri, tra i quali anche il livello di popolarità raggiunto;
- avviare il sistema ed ottenere, in modo identico, le stesse operazioni che sono state aperte dai trader scelti (anche potendo partire da una comoda modalità demo).
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Investire 5.000 euro buoni postali
Le poste si sono trasformate, negli ultimi 20 anni, nel più grande gestore di capitale d’Italia e tra i più grandi d’Europa. Capitale che, consentiteci di dirlo, dovrebbe essere meglio impiegato altrove. Che intendiamo dire? Intendiamo dire che tutto il nucleo di investimenti postali non ha davvero nulla da offrire a chi vuole investire 5.000 euro, o anche una somma diversa. Questo perché da un lato abbiamo prodotti a rendimento bassissimo, come i libretti postali, o i buoni fruttiferi.
Dall’altro, abbiamo prodotti che sono identici a quelli offerti dalle banche, come appunto fondi comuni e prodotti assicurativi. I buoni postali sono disponibili in diverse varianti, che hanno quasi tutte le stesse caratteristiche. Valuta attentamente i rischi – benefici e qualora i tuoi obiettivi fossero molto più alti rispetto a quelli proposti da Poste Italiane, considera l’idea di investire altrove, tramite una delle proposte che abbiamo indicato all’interno della nostra guida informativa.
Investire 5.000 euro in banca
Quanto fruttano 5.000 euro in banca? Poco e nulla, nel senso che ad oggi le banche hanno notevolmente abbassato i rendimenti potenziali associati ai propri prodotti. Contrariamente dal passato, quando i conti deposito potevano garantire ai risparmiatori una discreta percentuale di interessi, anche superiore al 4,50% all’anno, ad oggi tutto è cambiato. La crisi economica e le difficoltà delle banche, hanno abbassato notevolmente gli interessi, soprattutto se la tua idea è quella di investire solo 5.000 euro in banca.
Da un paio d’anni a questa parte – visti gli scarsi risultati dei prodotti bancari tradizionali – gli istituti finanziari hanno deciso di proporre il trading online e gli investimenti in Borsa, tramite propri canali. In questo caso, è bene tenere a mente alcune accortezze. In primo luogo, le commissioni richieste sono davvero proibitive e non permettono quindi di avere molto margine. Secondariamente, le piattaforme di investimento proposte sono spesso molto confusionarie, con pochi strumenti finanziari e non adatte ai principianti.
Investire 5.000 euro in crowdfunding
Il crowdfunding rappresenta una soluzione innovativa per investire 5.000 euro, permettendo di finanziare progetti imprenditoriali, immobiliari, o startup, in cambio di potenziali ritorni economici. Esistono diverse piattaforme che consentono di partecipare a progetti selezionati, offrendo opzioni di investimento diversificate, come il crowdfunding equity, che dà accesso a quote societarie, o quello basato su prestiti, che genera interessi sul capitale investito. Questo approccio consente di sostenere iniziative innovative, ma comporta anche rischi significativi.
Questo poiché il successo del progetto non è garantito. È essenziale diversificare il capitale su più iniziative per ridurre l’esposizione al rischio. Prima di investire, occorre analizzare attentamente il business plan, il team di gestione e le condizioni di uscita. Alcune piattaforme offrono progetti nel settore immobiliare, con rendimenti relativamente interessanti e tempi di maturazione definiti. Altre, invece, si concentrano su startup tecnologiche, o green, con potenziali guadagni più elevati, ma anche maggiori incertezze. Con 5.000 euro si può costruire un portafoglio diversificato, distribuendo il capitale su progetti con orizzonti temporali diversi.
Investire 5.000 euro in piano di accumulo
Un piano di accumulo capitale (PAC) è una strategia possibile per investire 5.000 euro in modo graduale e controllato, particolarmente adatta a chi desidera minimizzare i rischi legati alla volatilità del mercato. Con un PAC, il capitale viene suddiviso in rate periodiche, ad esempio mensili o trimestrali, investite in strumenti finanziari come fondi comuni, ETF, o azioni. Questa modalità consente di approfittare del noto “effetto mediazione”, acquistando più quote quando i prezzi sono bassi e meno quando sono alti, riducendo l’impatto delle oscillazioni di mercato.
Un PAC è flessibile e può essere personalizzato in base alle esigenze dell’investitore: è possibile scegliere l’importo delle rate, la durata del piano e il tipo di strumenti su cui investire. Con 5.000 euro, si potrebbe optare per un PAC da 200 euro al mese per due anni, diversificando su fondi azionari globali, obbligazionari, o tematici (qualora fossero di tuo interesse). Questa strategia è particolarmente utile per i neofiti, poiché consente di accedere ai mercati finanziari in modo graduale e senza dover monitorare costantemente le performance.
Investire 5.000 euro in obbligazioni
Siamo abituati ad associare alle obbligazioni virtù taumaturgiche, in grado di curare qualunque capitale e qualunque portafoglio. In realtà il momento storico che stiamo vivendo, dati alla mano, sembrerebbe affermare il contrario. Tutte le obbligazioni che sono presenti adesso sul mercato rientrano infatti in una di queste due categorie:
- obbligazioni relativamente sicure, come quelle che vengono emesse da Germania e da altri paesi con i conti a posto. I rendimenti sono il grosso delle volte NEGATIVI. Hai capito bene, presterai denaro per ricevere indietro meno denaro di quello che hai prestato;
- obbligazioni che hanno un minimo di rendimento, ovvero obbligazioni che fruttano più di 0. In quel caso però i rischi salgono parecchio e dovrebbero spingere chiunque con un minimo di buon senso ad investire i propri 5.000 euro altrove.
Non è un buon momento per investire in obbligazioni: la ricerca ormai estenuante di titoli molto sicuri da parte dei mercati ne hanno spinto i rendimenti a livelli negativi, motivo per il quale chi vuole davvero investire i propri 5.000 euro, farebbe bene a guardare altrove.
Investire 5.000 euro: Sole 24 Ore
Una delle ricerche più effettuate sul web, riguarda investire 5.000 euro e Sole 24 Ore, ossia una delle testate giornalistiche italiane più famose e con altissima autorevolezza nel settore finanziario e non solo. Al suo interno sono spesso presenti molti approfondimenti associati al mondo degli investimenti, anche per chi ha a disposizione una specifica somma di denaro. Sono proposti spesso consigli degli esperti ed anche interviste ad economisti e professionisti del settore. Si tratta di un’ottima fonte informativa per chi cerca notizie ed aggiornamenti sui sistemi di investimento attuali.
Conclusioni
Non smetteremo mai di sottolineare l’enorme importanza che ha lo studio nei mercati finanziari. Dovrai cercare di mantenerti sempre aggiornato, seguendo dei siti che ti offrono analisi di qualità, o magari dei broker professionali, che ti offrono dei corsi completi. Soltanto chi studia e si aggiorna può pensare di avere possibilità sul mercato finanziario. Dopo aver studiato, potrai mettere in pratica le nozioni sporcandoti le mani, direttamente sui mercati, magari iniziando ad investire 5.000 virtuali tramite conto demo.
Domande frequenti
Rispondiamo, con parole semplici per tutti, alle domande ricorrenti (FAQ) su investire 5.000 euro.
Come investire 5000 euro senza rischi?
Non è possibile investire 5.000 euro senza rischi, perché ogni investimento porta con se una propria percentuale di rischio. Esistono tuttavia asset class meno rischiose ed asset class potenzialmente più rischiose.
Quanto si può guadagnare investendo 5.000 euro?
Non è possibile stabilire con certezza quanto si possa guadagnare investendo 5.000 euro in Borsa, o in altri settori. Il tutto dipende dalla rischiosità associata all’investimento, dalla scelta della strategia e dal ROI, ossia il potenziale ritorno sull’investimento.
Quanto fruttano 5000 euro in Banca?
Se depositi 5.000 euro in un conto di risparmio con un tasso d’interesse annuo dello 0,5%, guadagneresti circa 25 euro lordi in un anno. In alternativa, un conto deposito con tassi più alti, ad esempio al 3%, potrebbe fruttare circa 150 euro lordi nello stesso periodo, al netto delle imposte.
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